El incentivo a la energía solar más importante de Estados Unidos acaba de mejorar gracias a la Ley de Reducción de la Inflación. A partir de agosto de 2022, con el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica, también llamado crédito por energía limpia residencial, los propietarios pueden recibir un crédito equivalente al 30 % del costo de su instalación de paneles solares.

El crédito fiscal federal puede ahorrarte miles de dólares en tus impuestos en 2023. En algunos casos, puede eliminar completamente lo que debes.

La mayoría de los estadounidenses puede optar al crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica, pero hay algunos factores esenciales que tienes que saber antes de cambiarte a la energía solar acerca de cómo funciona, cuáles son los requisitos y quién se puede aprovechar de sus ventajas.

Calcula cuánto puedes ahorrar con el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica en 2023

Antes de entrar en detalle, vamos a repasar los conceptos básicos para calcular cuánto dinero puedes ahorrar con el crédito fiscal federal.

En 2023, el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica tiene un valor del 30 % de los costos de instalación de un sistema de energía solar. Esto significa que si la instalación de tu sistema tiene un costo de $20,000, podrás optar a un crédito fiscal federal de $6,000. El crédito fiscal no reduce directamente tus costos iniciales de instalación. No obstante, reduce lo que debes en el impuesto federal sobre los ingresos. Si debes $7,000 en impuestos y consigues el crédito de $6,000, tu responsabilidad fiscal baja a $1,000. Bastante claro.

Desde ahora hasta el final del 2032, el crédito fiscal federal al completo es del 30 %. Sin embargo, este crédito no estará disponible para siempre. A partir del 2033, el crédito baja al 26 % de los costos de instalación. Después, en 2034 vuelve a bajar al 22 %. En 2035, el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica expirará para sistemas residenciales.

La manera más fácil de calcular esto es usando nuestra calculadora del crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica. Calculamos cuánto va a costar un sistema de energía solar para tu casa, a qué otros incentivos puedes optar y cuánto puedes esperar ganar con el crédito fiscal federal.

¿Qué pasa si mi crédito fiscal federal vale más de lo que debo?

El crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica no es reembolsable, lo que significa que si tu crédito vale más de lo que debes en impuestos no vas a recibir ningún tipo de cheque o reembolso por él. Sin embargo, eso no significa que no recibirás el valor completo del mismo. El importe sobrante se traspasará y se aplicará a tus impuestos del año siguiente.

Entonces, digamos que instalas paneles solares y te dan un crédito fiscal federal de $6,000, pero solo debes $4,000 en el impuesto federal sobre los ingresos. Eso te deja con $2,000 de tu crédito que se aplicarán a tus impuestos del año siguiente. El crédito fiscal federal se puede transferir hasta un máximo de 5 años.

Cómo optar al el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica del 30 % en 2023

Como hemos dicho antes, la mayoría de los estadounidenses cumplen los requisitos para el crédito fiscal federal. No obstante, hay algunos casos en los que puede que no sea así. Los requisitos de elegibilidad son los siguientes:

• Debes ser propietario del sistema de paneles solares.
• Debes tener unos ingresos tributables.
• El sistema de energía solar debe estar instalado en tu primera o segunda residencia.
• Debe pedirse en la instalación original del proyecto.

¿Qué costos cumplen los requisitos para el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica?

La mayoría, si no todos, los costos asociados con la instalación de paneles solares pueden llegar a estar cubiertos por el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica. Los gastos subvencionables incluyen:

• El equipo: el costo de los paneles solares, el sistema de montaje, el cableado y los inversores.
• La mano de obra del contratista: los costos de mano de obra asociados a la preparación del lugar, la instalación y la planificación, así como los costos de cualquier tasa de los permisos e inspecciones.
• El impuesto sobre las ventas: el crédito fiscal federal también cubre cualquier impuesto sobre las ventas asociado con los costos mencionados arriba.

Técnicamente, el crédito fiscal no es solo para instalaciones de energía solar. Otros sistemas de energía limpia también pueden obtener el crédito fiscal, incluyendo calentadores de agua solar, sistemas de células de combustible, bombas de calor geotérmicas, ¡incluso pequeños sistemas de energía eólica!

¿Los sistemas de almacenamiento en batería pueden optar al crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica?

Sí, el crédito fiscal federal del 30 % cubre el almacenamiento en batería. Gracias a la Ley de Reducción de la Inflación, los sistemas de baterías combinados con paneles solares en 2023 pueden recibir el crédito completo del 30 %. Ni siquiera hace falta que las baterías estén conectadas a los paneles solares para beneficiarse del crédito.

De media, instalar baterías residenciales cuesta entre $10,000 y $15,000, por lo que puedes esperar recibir un crédito fiscal federal de entre $3,000 y $4,500 por el almacenamiento de energía. Si la batería se instala a la vez que los paneles solares, los costos de la batería estarán incluidos dentro del resto de costos de instalación de tu sistema solar.

Para recibir el crédito fiscal, las baterías deben ser de al menos 3 kilovatios hora de tamaño. La mayoría del almacenamiento residencial en baterías es de unos 10kWh de tamaño, por lo que probablemente no tendrás que preocuparte por la capacidad mínima requerida.

¿Cómo se complementa el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica con los incentivos estatales, locales y de los proveedores?

El crédito fiscal federal no es el único incentivo disponible para los propietarios de viviendas que quieren pasarse a la energía solar. Puedes obtener otros incentivos que ofrezca el gobierno de tu estado o incluso tu empresa de suministro. El tipo de incentivo podría afectar al valor que tendrá tu crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica.

Incentivos de los proveedores

En la mayoría de casos, si recibes una bonificación de tu proveedor, el valor de esta bonificación se sustraerá de tus costos totales antes de calcular el crédito fiscal federal. Esto reduce el valor de tu crédito fiscal.

Por ejemplo: si te instalas un sistema de energía solar por $20,000 y recibes una bonificación de $1,000 por parte de tu proveedor. En este caso, el crédito fiscal federal se basa en el precio resultante tras sustraer la bonificación del proveedor, en lugar del costo inicial de $20,000. En este caso serían $19,000.

Puedes usar la siguiente fórmula para calcular cuánto costará tu crédito fiscal después de un incentivo por parte de la empresa de suministro:

30 % x (costo total del sistema - cantidad del incentivo del proveedor) = Valor del crédito fiscal federal

Créditos fiscales e incentivos estatales a la energía solar

Al contrario que los incentivos de las empresas de suministro, los incentivos por parte del gobierno estatal no suelen deducirse antes de calcular el crédito fiscal federal.

Por lo tanto, si te has instalado un sistema de $20,000 y el gobierno estatal te da una bonificación de $1,000, el crédito fiscal federal se basaría en ese precio inicial de $20,000. En este ejemplo, el crédito fiscal tendría un valor del 30 % de $20,000 y, por tanto, un crédito fiscal federal equivalente a $6,000. Eso significaría que recibirías un total de $7,000 en incentivos.

Lo mismo pasa con los créditos fiscales estatales. Sin embargo, recibir un crédito fiscal estatal terminará subiendo tus ingresos tributables en tu declaración federal de impuestos de la renta ya que tendrás menos impuestos estatales sobre los ingresos para deducir. Actualmente, diez estados ofrecen créditos fiscales estatales incluyendo Arizona, Massachusetts y New Mexico.

El mejor momento para reclamar el crédito fiscal federal por energía solar fotovoltaica es ahora

Tienes unos 10 años para sacar el máximo provecho al 30 % del crédito fiscal. No obstante, solo porque puedas esperar 10 años no significa que debas hacerlo. Casi siempre es mejor idea hacer una inversión cuanto antes. Instalar energía solar lo más pronto posible te permite comenzar a ahorrar antes, para que puedas dejar de pagar las costosas facturas de la electricidad y empezar a utilizar tu dinero en lo que realmente te importa.

Por no mencionar que pasarse a la energía solar nunca será tan buena inversión como lo es ahora. Otros incentivos a la energía solar en todo el país podrían expirar mucho antes que el crédito fiscal federal. Por ejemplo, la medición neta, el incentivo que te paga el precio completo de la electricidad por la energía solar que devuelves a la red. Las empresas de suministro de todo el país se están alejando de la medición neta y están comenzando a pagar a los clientes de la energía solar menos dinero por su energía solar.

Es mejor que instales tus paneles solares antes de que recursos como la medición neta o las bonificaciones de las empresas de suministro empiecen a desaparecer para garantizar que consigues el mejor ahorro posible. Utiliza nuestra calculadora de autoconsumo solar para ver qué tipo de incentivos hay disponibles en tu zona para que puedas empezar a ahorrar en tus facturas de electricidad. ¡No dejes pasar esta oportunidad para ahorrar el máximo!